Призыв Банка России к дополнительным проверкам внесения наличных в банкоматах и терминалах с функцией приема наличных — это логичное продолжение антифрод-инициативы, заявила «Известиям» Анна Михайлова, менеджер по развитию бизнеса группы компаний Angara.
Ранее в ЦБ призвали обратить дополнительное внимание на антифрод-процедуру для контроля за пополнением карт через банкоматы и терминалы. В Центробанке добавили, что мошенники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение наличных на счета злоумышленников через такие аппараты.
Михайлова отметила, что Федеральный закон № 167-ФЗ, который в профессиональных кругах называют «Законом об антифроде», сконцентрирован на контроле безналичных расчетов, использующих электронные средства платежей. Это, по ее словам, побуждает злоумышленников выходить в зону наличных платежей, которые менее контролируемы и хуже отслеживаются.
Эксперт допустила, что проверки должны применяться к целевому счету внесения. Это относится к случаям, когда аналитические механизмы антифрод-систем оценивают вносимый платеж как нетипичный.
«Например, если на счет происходит частое внесение средств из разных географических регионов или у счета исторически плохая репутация, подозрительная кросс-канальная активность, то пользователю может быть направлено предупреждение о вероятном мошенническом характере счета или раскрыта личность получателя», — рассказала она.
С мнением других экспертов можно ознакомиться на сайте издания «Известий».
