Как быстро выявить мошенников в сфере инвестиций

Эксперты компании Angara Security подготовили чек-лист для быстрого выявления обманных инвестиционных схем и рекомендации по определению мошеннических проектов. Эти советы могут оказать бесценную помощь тем, кто хочет защитить свои финансовые средства от злоумышленников.

Никита Леокумович, руководитель отдела реагирования и цифровой криминалистики Angara SOC, отмечает, что мошенники используют современные медиатехнологии, такие как синтез голоса и изображений (deepfake), чтобы продвигать свои схемы. Их реклама активно появляется в социальных сетях, видеохостингах и мобильных играх, а контент часто включает истории мгновенного успеха, впечатляющие финансовые результаты и идейные крючки на тему личного благополучия.

«Обычно принято считать, что какая-то схема нацелена на определенную социальную группу людей, но в данном случае мошенники действуют «веерно», охватывая максимально возможное количество людей, — рассуждает Никита Леокумович. — Ведь даже одна жертва может принести многомиллионную прибыль».

Типичная схема действий мошенников: подставной веб-сайт или приложение. Эксперты Angara Security рекомендуют:

- сразу проверять ресурсы через сервис определения редиректов, а приложения — по дате загрузке в магазин приложений. Чем свежее дата загрузки, тем больше вероятность, что приложение перезалили заново после блокировки или слишком большого числа реальных негативных отзывов;

- не доверять сайтам-зеркалам и доменам, зарегистрированным вне сегмента .ru;

- воздержаться от форм оплаты через банковскую карту без перехода в онлайн банк: с огромной долей вероятности это закончится незаконным списанием с вашей карты;

Пользователя должен насторожить и невысокий порог входа в сочетании с обещанием сверх высокой выгоды. К примеру, банковские вклады считаются инвестицией с невысоким риском: сейчас они хранятся под 16-19% максимум. Высокорисковыми считаются активы с обещанным доходом от 30% за короткие сроки.

Мошеннические схемы обычно играют на неопытности потенциальных инвесторов. На веб-сайтах рисуются красивые графики с баснословной прибылью и обещанием из 5-10 тысяч рублей «сделать миллион» за неделю.

«Сначала вносится небольшая сумма, и через день на экране приложения появляется миллион, — комментирует Леокумович. — Жертве могут даже позволить вывести часть средств, чтобы она поверила в реальность заработка и вовлеклась в обманную схему. Далее человек может настолько поверить в легкий заработок, что вложит машину, квартиру, возьмет потребительский кредит. Но как только он введет в инвестиции крупные суммы, его личный кабинет заблокируют «за нарушение правил», спишут деньги «за налоги и сборы» или приложение вовсе перестанет открываться, а деньги исчезнут на счете мошенников».

Одна из простых проверок на мошенничество: обычный поиск в интернете. Специалисты Angara Security рекомендуют вбить в поисковой системе название компании, которой вы хотите доверить свои деньги, со словом «мошенничество». Наряду с заказными негативными отзывами всегда существуют и честные, и в случае с аферой, всегда можно найти реальные истории людей, которые предостерегут от потерь.

Когда схема обмена раскрылась, специалисты советуют обязательно пройти следующий алгоритм: немедленно прекратить перевод деньги, заблокировать скомпрометированную карту, обратиться с заявлением в органы внутренних дел и при необходимости обращаться только к проверенным юристам. После разоблачения мошенники могут попробовать еще раз атаковать жертву, уже под видом юриста, предупреждают эксперты по кибербезопасности.